JonBit — Политика противодействия отмыванию денег (AML)
1. Введение
1.1. JonBit принимает на себя обязательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с международными стандартами и требованиями лицензии Curaçao eGaming.
1.2. Настоящая Политика устанавливает процедуры и меры, применяемые платформой для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительной деятельности.
1.3. Соблюдение данной Политики обязательно для всех пользователей. Нарушение её положений может повлечь закрытие учётной записи и уведомление компетентных органов.
2. Определение терминов
2.1. Отмывание денег (AML): процесс сокрытия незаконного происхождения средств путём их перемещения через легальные каналы.
2.2. Финансирование терроризма: предоставление или сбор средств с целью поддержки террористической деятельности.
2.3. Знай своего клиента (KYC): процедура идентификации и верификации личности пользователя.
2.4. Подозрительная деятельность: транзакции или поведение, которые могут свидетельствовать об отмывании денег или финансировании терроризма.
3. Процедуры KYC (Know Your Customer)
3.1. Регистрация
3.1.1. При создании учётной записи пользователь обязан предоставить достоверные личные данные: имя, фамилию, дату рождения, адрес проживания и контактную информацию.
3.1.2. Предоставление ложных сведений является нарушением настоящей Политики и влечёт закрытие учётной записи.
3.2. Верификация личности
3.2.1. JonBit требует прохождения верификации для всех пользователей, запрашивающих вывод средств или достигших определённого уровня игровой активности.
3.2.2. Для верификации принимаются следующие документы:
- Документ, удостоверяющий личность (паспорт, ID-карта, водительское удостоверение).
- Подтверждение адреса (коммунальный счёт или банковская выписка не старше 3 месяцев).
- Селфи с документом (при необходимости).
- Подтверждение платёжного метода (скриншот карты, выписка).
3.2.3. Проверка документов осуществляется в течение 24–72 часов с момента их получения.
3.2.4. До завершения верификации вывод средств может быть ограничен.
3.3. Усиленная проверка (Enhanced Due Diligence)
3.3.1. JonBit применяет усиленную проверку в отношении:
- Пользователей с высокими оборотами (свыше 50 000 грн в месяц).
- Пользователей с признаками подозрительной активности.
- Пользователей из юрисдикций повышенного риска.
- Политически значимых лиц (PEP).
3.3.2. Усиленная проверка может включать запрос дополнительных документов, подтверждение источников дохода и видеоверификацию.
4. Мониторинг транзакций
4.1. JonBit ведёт непрерывный мониторинг всех финансовых транзакций с целью выявления подозрительной деятельности.
4.2. К признакам подозрительной деятельности относятся:
- Нетипично крупные депозиты или запросы на вывод средств.
- Систематические пополнения с немедленным выводом при минимальной игровой активности.
- Применение нескольких платёжных методов в рамках одного счёта.
- Структурирование транзакций с целью уклонения от пороговых уровней отчётности.
- Операции из разных источников без логического обоснования.
- Проведение транзакций с участием третьих лиц.
4.3. При обнаружении признаков подозрительной деятельности JonBit вправе:
- Приостановить учётную запись.
- Запросить дополнительные сведения и документы.
- Направить уведомление в компетентные органы.
- Закрыть учётную запись и заморозить средства до завершения проверки.
5. Запрещённые действия
5.1. Пользователям запрещено:
- Использовать JonBit в целях отмывания денег.
- Вносить на счёт средства незаконного происхождения.
- Проводить транзакции от имени или в интересах третьих лиц.
- Применять платёжные инструменты, не оформленные на имя пользователя.
- Структурировать операции с целью избежать выявления.
5.2. Нарушение перечисленных запретов влечёт немедленное закрытие учётной записи и уведомление правоохранительных органов.
6. Вывод средств тем же методом
6.1. JonBit требует, чтобы вывод осуществлялся тем же платёжным методом, который использовался при пополнении счёта.
6.2. Данное правило направлено на предотвращение использования платформы для перемещения средств между различными платёжными инструментами.
6.3. Если вывод тем же методом технически невозможен, пользователю необходимо обратиться в службу поддержки и пройти дополнительную проверку.
7. Требование минимального отыгрыша
7.1. Перед выводом каждый депозит должен быть отыгран не менее одного раза (вейджер x1).
7.2. Требование введено для исключения применения платформы в качестве инструмента транзитного перемещения средств.
7.3. Систематическое несоблюдение данного условия может повлечь закрытие учётной записи.
8. Отчётность о подозрительной деятельности
8.1. JonBit обязан сообщать о подозрительной деятельности в уполномоченные органы в соответствии с действующим законодательством.
8.2. Отчёт направляется в Financial Intelligence Unit (FIU) Кюрасао или иные компетентные органы.
8.3. Пользователь не уведомляется о факте подачи отчёта, чтобы не препятствовать ходу расследования.
9. Хранение записей
9.1. JonBit хранит записи обо всех транзакциях и документах верификации в течение не менее 5 лет после закрытия учётной записи.
9.2. Указанные записи предоставляются регулятору или правоохранительным органам по официальному запросу.
10. Обучение персонала
10.1. JonBit на регулярной основе проводит обучение сотрудников по распознаванию признаков отмывания денег и применению процедур AML.
10.2. Специализированную подготовку проходят все сотрудники, задействованные в обработке финансовых операций или проведении верификации.
11. Обновление Политики
11.1. JonBit периодически пересматривает и актуализирует настоящую Политику в соответствии с изменениями законодательства и передовыми отраслевыми практиками.
11.2. О существенных изменениях пользователи уведомляются по электронной почте или через уведомления на сайте.